Module

Voraussetzungen

Inhalte

Planungsprozess und Life Cycle, Privatbilanz und Einnahmen-Ausgaben-Rechnung, Finanzmärkte und Liquidität, Finanzierungsentscheidungen, Lebensrisiken und Absicherung, Investmentgrundlagen, Vermögensaufbau mit Wertpapierstrategien, Altersvorsorge, Nachlassplanung, Steueroptimierung

Lernziele

Die Studierenden werden in die Grundlagen der privaten Finanzplanung praxisorientiert eingeführt und befähigt, diese vor dem Hintergrund der rechtlichen Rahmenbedingungen in Deutschland umzusetzen. Nach einem Überblick über den Planungsprozess und die wesentlichen Planungsbestandteile werden die Studierenden in die Lage versetzt eigene Pläne zu entwickeln und diese unter Berücksichtigung von Lebensphasen und Finanzzielen auszuwerten sowie umzusetzen. Dazu zählen u.a. die Beurteilung der eigenen Finanzsituation, der Aufbau einer Liquiditätsreserve, die Auswahl von Finanzierungsalternativen sowie Versicherungen, der Vermögensaufbau mit Hilfe von Wertpapieren, der Aufbau einer ausreichenden Altersvorsorge unter Einbezug des deutschen Erbrechts sowie der Nachlassplanung und die Optimierung der Einkommenssteuerlast. In allen benannten Bereichen können die Studierenden darüber hinaus Verhaltensverzerrungen (Behavioral Finance) analysieren und deren Auswirkungen auf tägliche finanzielle Entscheidungen sowie Lösungsstrategien erläutern.

Prüfungsleistung

• Klausur, 90 Minuten